Открытие счёта с TM Solutions

мы делаем

Что

юрисдикция банка может отличаться от юрисдикции компании

Открываем счет для бизнеса за рубежом

при взаимодействии с финансовым институтом - от предакцепта до ведения текущих операций

Обеспечиваем профессиональную поддержку

Проводим предварительную проверку контрагентов и акционеров вашей компании

— Проверка в World-Check Refinitive
— Проверка в Spark-Interfax
— Проверка на наличие в санкционных списках и криминальных сводках

Определяем с какими контрагентами работать получится, а с какими нет

— На основании юрисдикции контрагента
— На основании видов деятельности контрагента
— На основании наличия сабстанс

На основе анализа помогаем выбрать оптимальные валюты для ведения операций

В распоряжении финансовых институтов-партнёров более 39 валют

Добиваемся предварительного одобрения от финансового института

На основании минимального объёма информации

Великобритания, Канада, ОАЭ, Швейцария, Белиз, Доминика, Эстония, Сербия, Литва, Гонконг, Армения, Казахстан, Турция

Список юрисдикций:

Как

мы это

Выстраиваем стратегию
и на её основании выбираем подходящую юрисдикцию для открытия счёта

— В зависимости от вашего вида деятельности
— В зависимости от юрисдикций банков ваших контрагентов

После получения предварительного одобрения вы оплачиваете инвойс,
и мы запускаем процесс открытия

Процесс может длиться от 2 недель

Срок открытия счёта зависит от выбранной стратегии и финансового института

Срок открытия обговаривается
до момента оплаты

делаем

Наши специалисты обладают опытом работы в банках как в странах СНГ, так и в странах Европейского экономического сообщества.

Команда с опытом работы
в международных банках 7 лет

Наша экспертиза поможет вам избежать возможных ошибок а, следовательно, непредвиденных рисков и финансовых потерь.

Эксперты в сфере
международного налогообложения

Мы разбираемся в требованиях AMLD EU, FATF, Wolfsberg Group и других директивах.

Эксперты в области
международного AML

мы

Кто

Анкета

В анкете вы указываете основную информацию о деятельности вашей компании и контрагентов, географии деятельности и объёмах бизнеса.

Proof of address

Необходимо предоставить Proof of address акционеров и директоров компании. В качестве Proof of address подходит Utility Bill не старше 3 месяцев.

Паспорта всех акционеров

Требуются для проверки в международных базах данных. Это поможет нам уберечь вас от возможных непредвиденных ситуаций: от отказа в открытии счёта до блокировки средств.

Source of funds

В качестве Source of funds принимаются банковские выписки и налоговые декларации

Что нужно

для запуска

Их инфраструктура таких финансовых институтов ориентирована на проведение платежей и обмен валюты. Эти операции проводятся с меньшими комиссиями в минимальные сроки.

Надёжность.

Удобный пользовательский интерфейс.

Скорость открытия счетов.

Качественная служба поддержки, онлайн-чат с банком.

Наличие API-интерфейса.

Демократичный комплаенс.

Платёжные системы не участвуют
в автоматическом обмене информацией о клиентах между странами в рамках CRS.

платёжных систем

Плюсы

Ограниченный набор продуктов. Клиентам не доступны такие
продукты, как:

— депозиты,
— кредиты,
— овердрафты,
— международное финансирование.

платёжных систем

Минусы

Возможность размещать депозиты.

Возможность получать % на остатки по счёту.

Наличие кредитных продуктов.

Возможность открытия эскроу-счетов.

Плюсы

традиционных

банков

Низкая скорость открытия счёта (от 3 до 6 месяцев).

Информация не защищена. В рамках соглашения CRS банки автоматически раскрывают информацию о своих
клиентах в третьи страны.

Низкая уровень надёжности (банк имеет право вкладывать остатки на счетах клиентов в рискованные инструменты, такие как межбанковские и корпоративные кредиты и кэптивные кредиты)

Неудобный интерфейс.

Низкий уровень технической поддержки.

Долгие сроки рассмотрения платежей AML службами. Платежи клиентов могут зависать на срок от 2 дней
до 1 месяца.

традиционных

Минусы

банков

На сегодняшний день существует 2 основных вида финансовых институтов.

Платёжные системы широко развиты в Tier 1 странах. Наиболее распространены в самых развитых экономиках, таких как Великобритания и США. Многие клиенты ошибочно думают, что платёжные системы менее надёжные, чем банки.
На деле это не соответствует действительности.

В отличие от банков платёжные системы не имеют доступа к клиентским остаткам на счетах, все средства хранятся на специальных счетах - Safeguarding accounts. Платёжные системы открывают их в традиционных банках. Эти средства могут быть использованы исключительно по распоряжению клиента.

Платёжные системы

Традиционные банки

Традиционные банки знакомы всем. Поэтому мы приведём лишь плюсы и минусы.

Варианты

финансовых

институтов

Нужны уточнения?

Оставьте заявку или позвоните нам

Все права защищены и охраняются законом. 2022-2023